出借银行卡19个案例“帮别人转账5万获利六百”

出借银行卡涉案一般会怎么处罚

1、如果是普通的出借银行卡，不会被判刑；（2）如果当事人出借的银行卡被用来洗钱、行贿或者受贿等违法勾当，出借人可能会受到牵连，构成洗钱罪共犯，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

2、法律分析出借银行卡是违法行为，特殊情况还会承担重大责任。出借银行账号是违反金融管理法规的违法行为，人民法院应当依法收缴出借银行账号的非法所得并可以按照有关规定处以罚款，还应区别不同情况追究出借人相应的民事责任。

3、承担连带责任：如果借出的银行卡被用于洗钱或其他非法交易活动，出借人需要承担连带责任。可能构成犯罪：如果出借人明知他人利用银行卡进行犯罪活动，可能会构成帮助信息网络犯罪活动罪。行政处罚：违反反电信网络诈骗法规定，出借银行卡可能会被没收违法所得等行政处罚。被列入涉案账户名单。

4、给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款；存款人有上述所列第六项行为的，给予警告并处以1000元的罚款。

5、法律分析：在警方调查的时候，名下所有的银行卡都有可能会被冻结，情节严重的话，可能构成洗钱罪的共同犯罪。银行卡实名制，按规定本人使用，禁止出租出借银行卡。

6、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

男子出借银行卡帮人走个账涉帮信罪被刑拘!银行卡为何不能随便外借?_百...

银行卡不能随便出借的，银行卡要关护的是个人的金融信誉，关乎的是个人的这个实名利用情况，个人要承担银行卡被不法利用的后果，出借银行卡19个案例你的银行卡只能走你自己的钱帮别人走前，就有可能涉嫌到犯罪。轻一点的是偷税漏税，严重一点的就是帮信罪，那要判刑的。

男子出借银行卡帮人走个账，两日流水超30万出借银行卡19个案例！江苏苏州的覃某因涉嫌帮信罪被依法刑事拘留，案件正在进一步办理中，而他之所以走到这一步，完全就是出于占便宜的心理和对朋友的信任。原来覃某的朋友向他借一张银行卡，并使用电话号码及卡密码，并称是用于电商收付款使用。

银行卡身份证这些都是属于自己的身份证件，不管怎么样，真的不要随便的借给别人，否则不知不觉就已经涉嫌犯罪了，这位23岁的小伙子就因为600元钱变成了罪犯，这对于他来说是在付出巨大的代价，最终的结果就是导致小伙子被判刑，最终小伙被处以有期徒刑10个月，缓刑一年两个月，并还处罚了金额。

千万不要认为出借银行账户只是件小事，出借的银行卡极易被不法分子利用于逃避债务、套取现金等目的，甚至用于偷逃税款、洗钱、非法集资、经济诈骗等非法用途，即使出借人对此不知情也会因此受到牵连，若明知非法用途仍出借银行账户，则会构成共同犯罪或触犯相关法律，需承担相应的刑事责任。

拿银行卡给别人洗黑钱，将会面临以下后果：涉嫌帮信罪，受到刑事处罚。刑法规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

出借银行卡可能面临的法律责任

出借银行卡是一种违法行为，有可能涉嫌妨害信用卡管理罪。如果对方把借的银行卡用于其他犯罪活动，那么出借人很有可能会成为共犯，会依法追究其刑事责任。构成妨害信用卡管理罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。

法律分析：出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为。人民法院除应当依法收缴出借账户的非法所得并可以按照有关规定处以罚款外，还应区别不同情况追究出借人相应的民事责任。

综上所述，出借银行卡是一种违法行为，有可能涉嫌妨害信用卡管理罪。如果对方把借的银行卡用于其他犯罪活动，那么出借人很有可能会成为共犯，会依法追究其刑事责任。构成妨害信用卡管理罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。

判决出借人与借用人直接承担连带责任；判决出借人仅对本金承担责任；判决出借人根据自己的过错对本金（或者包括利息）承担补充赔偿责任。

这种行为就有可能构成“帮信”罪。出借银行卡惩戒措施如下：信用惩戒：人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请；限制业务：5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。

法律分析：银行卡出借会承担相关的经济责任；如果造成的情节是属于比较严重的，那么也是有可能会承担刑事责任的；即使借卡者是属于主要的责任，那么对于出借人也是会承担起连带责任的。银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。

出借银行卡帮人走个账两日流水超30万!男子涉帮信罪,给予我们啥警示...

男子出借银行卡帮人走个账，两日流水超30万！江苏苏州的覃某因涉嫌帮信罪被依法刑事拘留，案件正在进一步办理中，而他之所以走到这一步，完全就是出于占便宜的心理和对朋友的信任。原来覃某的朋友向他借一张银行卡，并使用电话号码及卡密码，并称是用于电商收付款使用。

银行卡不能随便出借的，银行卡要关护的是个人的金融信誉，关乎的是个人的这个实名利用情况，个人要承担银行卡被不法利用的后果，你的银行卡只能走你自己的钱帮别人走前，就有可能涉嫌到犯罪。轻一点的是偷税漏税，严重一点的就是帮信罪，那要判刑的。

流水在柜台只有本人才能查，所以不用担心这个问题。不过建议不要把自己的银行卡给别人用，不安全。把银行卡或者电话卡借给别人很容易产生帮信罪。

本案由清河县公安局侦查终结，以被告人梁某某、彭某甲等三人涉嫌帮助信息网络犯罪活动案，于2021年7月2日向本院移送起诉。本院受理后，于当日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

注意!为他人提供资金账户或转账可能涉嫌洗钱罪

帮助他人转账不一定违法，但涉及资金来源不合法或目的不当时，可能构成犯罪。资金来源为犯罪所得，或转账目的为洗钱或逃避法律追查，可能违反洗钱罪法律规定。法律规定，提供资金账户、财产转换、金融票据、有价证券或跨境转移资产，用于掩饰、隐瞒犯罪所得及来源，可能构成洗钱罪。

律师郑重提示，如果他人实施的是犯罪活动，为其提供资金账户或转账的行为可能也会涉嫌刑事犯罪。 第一个可能涉嫌的罪名是帮助信息网络犯罪活动罪，也就是俗称的帮信罪。明知他人利用信息网络实施犯罪活动，而为其提供银行卡或者帮其转账，一旦达到情节严重的程度就构成帮信罪。

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金： （一）提供资金帐户的； （二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； （三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的； （四）跨境转移资产的； （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。